Varoitus: Kryptosijoittaminen on erittäin riskialtista. Bitcoinin kaltaiset kryptovaluutat voivat kokea suuria hintavaihteluita, ja sijoittaminen niihin voi johtaa merkittäviin taloudellisiin menetyksiin. On tärkeää ymmärtää riskit ja sijoittaa vain sellaisia summia, joiden menettämistä on valmis sietämään. Tämä julkaisu sisältää mainoslinkkejä. jotka on merkitty * merkillä.

Ajatus tähän kirjoitukseen ja Bitcoin strategiaani lähti Sijoituskästin jutusta, jossa Tunna Milonoff kertoo että harkitsivat vuonna 2016 sijoittavansa 10 000 euroa Bitcoiniin. He päätyivät kuitenkin olemaan sijoittamatta. Jälkikäteen on helppo sanoa sivusta että “olisi pitänyt”. Nyt tuo 10 000 euron sijoitus olisi karkeasti 1000 000 euron arvoinen vaivaisen 9 vuoden jälkeen.

Aloita kryptosijoittaminen tänään, ja osta Bitcoinia kryptovaluuttana suoraan Binancen kryptopörssistä vaikka kellon ympäri (rekisteröitymisen jälkeen) seuraavasta linkistä: Binance.*

Kirjoitushetkellä Bitcoinin arvo on hyvin korkea. Aion lähtökohtaisesti odottaa jos S&P500 indeksi romahtaa, ja katsoa jos Bitcoinin arvo silloin vähän laskee. Silloin voi olla oston paikka. (Kuvan lähde: Google Finance).

Koska Bitcoinin arvo seuraavan kerran laskee?

Bitcoinin hinnan ennustaminen on haastavaa, mutta nykyiset markkinat tarjoavat viitteitä mahdollisista romahduksista. Esimerkiksi 12. lokakuuta 2025 Yhdysvaltain presidentti Donald Trumpin ilmoittamat 100 prosentin tullit Kiinan teknologiaeksporteille aiheuttivat Bitcoinin hinnan laskun 8,4 prosenttia, mikä oli suurin yksittäinen päivälasku kryptomarkkinoilla.

Lisäksi kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) on varoittanut globaalin markkinakorjauksen mahdollisuudesta, mikä voisi vaikuttaa myös kryptovaluutoihin. (Lähde: Reuters).

Vaikka tarkkaa ajankohtaa on vaikea ennustaa, markkinoiden epävakaus ja geopoliittiset jännitteet voivat lisätä romahduksen todennäköisyyttä lähitulevaisuudessa.

Seuraako Bitcoin S&P 500 -indeksiä?

Bitcoinin ja S&P 500 -indeksin välinen korrelaatio on kasvanut viime vuosina. Esimerkiksi vuoden 2024 aikana S&P 500 nousi 24 prosenttia, kun taas Bitcoin nousi 135 prosenttia.Tämä viittaa siihen, että Bitcoin käyttäytyy osittain osakemarkkinoiden tavoin.

Vasemmalla viiden vuoden arvon kehitys S&P500 indeksille. Oikealla viiden vuoden arvon kehitys Bitcoinille. Visuaalisesti jotain samaa on havaittavissa käyrien muodoilla. (Lähde: Google Finance).

Kuitenkin korrelaatio ei ole täydellinen, ja Bitcoin voi toimia myös itsenäisesti irrallaan markkinoiden liikkeistä. On tärkeää seurata molempia markkinoita erikseen, mutta huomioida niiden mahdollinen yhteys.

Sijoitusstrategiani: “Ostan dipistä ja HODLaan”

Strategiani perustuu siihen, että ostan Bitcoinia, kun sen hinta laskee merkittävästi normaalista heilahtelusta. Tällöin hyödynnän puolet spekulointivarallisuudestani ja ostan sillä Bitcoinia nykyhetkeä hieman alhaisemmalla hinnalla.

Tämän jälkeen säilytän sijoitukseni pitkällä aikavälillä (“HODL”= kryptotermi. Tarkoittaa sanaväännöksenä ihan yksinkertaisesti että “Hold”, pidä pitkään myymättä.) 10 vuotta katselematta arvon kehitystä kummemmin.

Aiemmin olen ajatellut, että “on jo liian myöhäistä sijoittaa Bitcoiniin” koska “merkittävä arvonnousu on jo tapahtunut”. Mutta koska minulla on tietty spekulointivarallisuus käytössä, voin testata käytännössä että oliko aiemmassa arviossani kyseessa ajatusvirhe.. Entä jos taas 10 vuoden päästä Bitcoinin arvo on kasvanut satakertaiseksi?

Tässä voi olla kyse FOMO (Fear Of Missing Out) ilmiöstä kohdallani, eli voin tehdä virheen arvonnousun menettämisen pelon takia, mutta kuten sanottua, on kyseessä spekulointivarallisuuteni, jota en sekoita oikeaan sijoitusvarallisuuteeni. Jos teen virheen, niin minulla on varaa menettää sijoittamani rahat tässä tapauksessa.

Bitcoinin tuottohistoria ja spekulointia tulevaisuuden tuottomahdollisuuksista

Yllä Bitcoin tuottohistoriaa. Vuotuisella tasolla erittäin suuria tuottoja. Muutama huono vuosi on joukossa. (Lähde: Bitcoinmagazine).

Tulevaisuudessa on oletettavaa Bitcoinmagazinen artikkelin mukaan, että Bitcoinin kasvu on maltillista. Artikkelissa puhutaan muunmuassa noin 6,2% vuosittaisesta tuottoprosentista. Se on aika vähän, mutta on yksi mahdollinen skenaario kun otetaan huomioon että Bitcoinilla ei uutuusarvoa enää ole, ja ei ehkä kasvunvaraa ainakaan alkuvuosien räjähtävyyteensä verrattuna.

Yhteenveto

Itse meinasin Bitcoinia spekulointivaroilla ostaa, ehkä eniten siksi että minä voin. Tämä ei ole pois sijoituksistani, tai muusta rahankäytöstäni. En kuitenkaan usko Bitcoinin enää nousevan ainakaan satoja prosentteja vuodessa. Arvioisin että 90% varmasti Bitcoinin räjähtävä arvonnousu on jo tapahtunut kauan sitten. Kuitenkin, tässä yhteydessä minulla on varaa sijoittaa spekulointisijoituksena Bitcoiniin, ja katsoa kortit että jos se Bitcoin kuitenkin satakertaistaisi arvonsa taas seuraavan 9 vuoden aikana.

Bitcoin saattaa olla myös DCA (DCA = kuukausittain automaattisesti sama summa sijoitusinstrumenttiin) sijoituskohteena yksi vaihtoehto, jos ymmärtää että kyseessä on suuririskinen kohde.

Kauppapaikoista

Bitcoinia saa myös ostettua ymmärtääkseni joiltain palveluntarjoajilta kryptosertifikaattina jos ei halua ostaa Binancesta suoraan kryptovaluuttana. Tällöin et voi treidata kellon ympäri, koska kryptosertifikaatti toimii pörssin aukioloaikoina. Lisäksi et voi lähettää Bitcoineja mihinkään, tai käyttää niitä suoraan maksuvälineinä. Voit vain sijoittaa Bitcoiniin epäsuorasti sertifikaatin kautta. Sehän se tärkeintä toki onkin,vain harva tarvitsee Bitcoinia suoraan valuuttana jolla ostaa hyödykkeitä.

Aloita kryptosijoittaminen tänään ja osta Bitcoinia (rekisteröitymisen jälkeen) seuraavasta linkistä: Binancesta.*

Binance on siinä mielessä hyvä vaihtoehto, että se on perinteinen kryptovälittäjä, joka tarkoittaa että voit treidata kryptoja kellon ympäri jos haluat, koska kryptovaluutat eivät ole sidottuina pörssin aukioloaikoihin.

Itse olen tykästynyt kaikessa kryptotreidauksessa eniten Binancen käyttöliittymään, ja treidaan keskitetysti kryptoja vain siellä. Sieltä saa verotusta vartenkin valmiit laput tulostettua.

Aloittelija saa helppokäyttötoiminnoilla treidit kyllä aikaan Binancessa, tällöin kauppakulut on vähän korkeammat kuin “Spot trading” osiossa. Monimutkaisemmat toiminnot ottavat aikaa omaksua Binancessa, mutta ovat kyllä sitten aika hyvät, ja palvelusta löytyy muistaakseni nelisen sataa kryptoa ja vaikka minkälaista erilaista kaupankäynnin muotoa.

Tiivistelmä kauppapaikkojen vertailusta

Esim. Kryptosertifikaatti vs. Binance – Mikä on sinulle paras valinta?

Kryptosertifikaatti:

• Helppokäyttöinen ja turvallinen sijoittaminen suoraan pörssissä.
• Verotuksen hoitaminen puolestasi joillain palveluntarjoajilla.
• Ei kryptovaluutan hallintaa, mutta voi sijoittaa helposti Bitcoinin arvoon.
• Sopii aloittelijoille ja niille, jotka haluavat helpon ja toimivan ratkaisun.

Binance:

• Aloittelijoille on helppokäyttötoimintoja. Kuitenkin kauppakulut voivat olla näissä hieman korkeammat kuin “spot tradingissä”, jota pitää hieman opetella käyttämään.
• Mahdollisuus ostaa ja myydä kryptovaluutoilla nopeasti kellon ympäri.
• Koko kryptovaluuttasalkun hallinta (voit siirtää, käyttää, myydä).
• Vähemmän verotusta hoitavia toimintoja. Pienellä kaivamisella vuoden voitot tai tappiot saa kyllä PDF tulosteena, mutta pitää itse toimittaa Vero.fi.
• Sopii niille jotka haluavat enemmän perehtyä kaupankäyntiin krytovaluutan kanssa ja/tai haluavat syvempää kryptovaluuttojen kaupankäynnin hallintaa.

*=Mainoslinkki

Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.

Kerron omasta mielestäni virtuaalivalutan treidauksen kuningaslajin, eli keskipitkän aikavälin treidauksen periaatteet. Valitettavasti markkina on pitkään ollut alhaalla sitten edellisen altcoin seasonin, joka oli vuoden vaihteen ympärillä 2023-2024. Kun altcoin season on käynnissä, niin suuri osa, ellei suurin osa altcoineista nostaa arvoaan jatkuvasti niin kauan kuin altcoin season käy kuumana. keskipitkän aikavälin treidauksessa hyödynnetään virtuaalivaluutan suurta arvonheilahtelua eli volatiliteettia. Tällöin voidaan tehdä perussijoitusoppien mukaista “osta halvalla, myy kallilla” tiheällä taajuudella. Lisäoppi on, että valitaan niitä jotka eivät juuri nyt nouse arvoltaan eniten, tai ovat listan häntäpäässä arvonsa kanssa, ja mieluusti niiden arvo on tippunut, ja sen jälkeen rauhoittunut tasaiseen tilaan missä arvo ei nouse eikä laske.

Eri treidauksen muodot

Treidauksen muotoja on (ainakin) day treidaus, keskipitkän aikavälin treidaus, ja pitkäaikais sijoittaminen. Day treidaus tarkoittaa sitä, että kauppaa käydään reaaliajassa, ja katsotaan arvon kehitystä livenä kun kauppa on käynnissä. Keskipitkän aikavälin treidaus on keski-pitkän aikavälin treidaamista, jossa kauppa tehdään, mutta ei jäädä livenä seuraamaan tai tekemään kauppaa toiseen suuntaan. Pitkäaikaissijoittaminen on “normaalia” sijoittamista, jossa ostetaan, ja “HODL”(kryptoväen termi pitkäaikaissijoittamisesta) pitkän aikaa, eli pidetään omistuksessa. Oma suosikki treidauksen muoto on keskipitkän aikavälin treidaus, koska sillä hyvässä markkinatilanteessa saa hyödynnettyä kryptojen ylös ja alas voimakkaasti tapahtuvan arvon heilahtelun.

keskipitkän aikavälin treidauksen voittopotentiaali

2023-2024 lähes tuplasin spekulointipääomani altcoin seasonin aikaan. Loppujen lopuksi kun altcoin season loppui, jatkoin treidaamista ja menetin voittoni. Lopetin kun vielä sijoitettu pääoma oli tallessa, ja jäin tarkkailemaan tilannetta. Voittopotentiaali on massiivinen altcoin seasonin ollessa käynnissä (jos altcoin seasoneita vielä tulee). Oma virheeni oli, etten lähtenyt kaupanteosta pois kun altcoin season loppui, vaan jatkoin kaupantekemistä. Ongelma oli, etten tiennyt mitä altcoin markkina seuraa, tai mikä aiheuttaa sen suosion. Yhtä tärkeää kuin toimiva treidistrategia, onkin tietää milloin markkina alkaa, ja milloin loppuu.

Markkinoiden seuranta

Uskoin 2023-2024 seasonin jälkeen että markkina seuraa viiveellä Bitcoinia, ja uskoin että Bitcoin seuraa SP500 hintakehitystä viiveellä. Ehkä näin on aiemmin ollutkin, muttei enää nykyään. Bitcoin on irtautunut SP500 liikkeistä, ja altcoinit ovat irtautuneet Bitcoinin liikkeistä. Tällä hetkellä vielä minun osaltani testaamaton tapa seurata markkinoita on Coinmarket Capin altcoin season index, josta lyhyesti sanottuna altcoin käyrän pitää olla altcoin season alueella vähintään 14 vuorokautta yhtäjaksoisesti, että voi sanoa että uskaltaa lähteä treidaamaan. 14 päivää sinällään on jo sekin melko lyhyt aika alueella. Kaupanteko tulee lopettaa esim. kun ollaan oltu pois altcoin alueelta muutamia päiviä. Nämä arvot ovat vielä testaamattomia osaltani, mutta antavat suuntaa. Altcoin markkinoiden “bull run” vaiheessa oleminen on ensiarvoisen tärkeää, jos aikoo voittaa rahaa, eikä hävitä sitä.

Kaupanteko strategia

Kauppaa käydään siten kuten olen selostanut kasvu kryptojen etsimisestä, ja kasvuosakkeiden löytämisestä. Kuvaajassa toistuu kasvuosakkeiden ja kryptojen optimi, eli sellainen jossa arvonnousua on menneisyydessä paljon, ja sieltä on tultu paljon alas. Kryptojen tapauksessa korostuu keskipitkän aikavälin treidatessa vielä se, että voisi olla hyvä, että löytää sellaisia kuvaajia, joissa on ehkä jotakuinkin viikon, tai kahden tasainen jakso sen jälkeen kun arvo on laskenut. Tämä rauhoittumisaika viestii siitä, että kyseinen virtuaalivaluutta on valmistautumassa uuteen nousuun. Kaupat tapahtuvat kauppapaikoilla aaltoliikkeinä, esimerkiksi 30-70% kauppapaikan virtuaalivaluutoista nostaa arvoaan 24h aikavälillä, tai viikon aikavälillä, ja loput on paikallaan, tai laskevat arvoaan. Kryptoa valitessa tuolla paikallaanolo osastolla on ehkä se “sweet spot” josta valikoida ostettavia virtuaalivaluuttoja. Alla kuva sellaisesta krypto-ostoksen kuvaajasta jota etsitään, vihreällä ympyröity alue on se josta halutaan ostaa.

One Cancels the Other order eli OCO

Toimeksiantoja kannattaa tehdä OCO toimeksiantoina. Eli, kun arvo tippuu virtuaalivaluutan treidissä määritetylle tasolle, tällöin kauppapalvelu toteuttaa kaupan. Tällä eliminoidaan sitä riskiä, että kryptot kun voivat tipahtaa vaikka 50% päviässä, tai ääritapauksessa voivat romahduttaa kaiken arvonsa, niin ei menetetä turhan paljon pääomaa. Olen käyttänyt 10% tappiota myyntitoimeksiantoon. Voittopuolella sitten asetetaan 10-20% voitto mitä haetaan per kauppa. Näitä voi käydä sitten vaikka päivittäin vilkaisemassa, ja pahoissa paikoissa voi myydä vaikka 3% voitolla, jos arvioi ettei kyseinen valuutta menisikään kaupaksi, tällöin lisää yleistä kaupankäynnin volyymiä, ja voi tehdä uuden oston. Kannattaa hajauttaa oma spekulointi pääomansa johonkin viiteen eri coiniin, jolloin yhden romahdus ei vie kaikkea mukanaan. Tulee muistaa malttaa odottaa viikko tai kaksi että kauppa tapahtuu. Vilkkaimpina aikoina kauppoja tulee useita päivässä, ja useimmat voitokkaaseen suuntaan.

Loppulausahdus ja verottaja

En suosittele oikeaan sijoitustoimintaan kryptoja kenellekkään niiden epävakauden takia. Mutta jos haluaa harrastaa niitä sellaisella pääomalla joka on varaa menettää, niin go for it. Virtuaalivaluutan treidauksessa on tunnettua, että altcoin seasonin ollessa käynnissä, niin tällöin noilla on poskettoman helppo tehdä rahaa. Jos laskee niitä päivä tai viikko prosentteja korkoa korolle laskureilla, huomaa että pian tässä olisi maailman rikkain mies. Tällöin tiedostaa ettei tämä voi jatkua ikuisesti. Binancesta saa muuten verottajaa varten suoraan laskelmat (Itsellä tuli aika runsas määrä kauppoja vuoden 2024 verotukseen, keskipitkän aikavälin treidauksessa tulee hiton paljon kauppoja, satoja, ellei tuhansia). Binancesta saa myös ohjeet OCO toimeksiannon toteuttamiseen.

Pidän tämän tekstin lyhyenä. Virtuaalivaluutta puolella kasvukryptojen etsinnän kannattavuus perustuu täysin siihen onko altcoin markkinat aktiiviset (niistä kirjoitin postauksessa Altcoin season). Tämän jälkeen on tekijästä kiinni kuinka tarkasti haluaa etsiä optimaalisen krypton. Nykyisin olen itse sitä mieltä, että kryptoja valitessa voi toimia seuraavasti: Kuvittele että menet hullujenhuoneelle (palveluntarjoaja). Ota sieltä mukaan neljänsadan hullun seasta n. 5kpl vähiten hulluja ja eniten järkevän oloisia hulluja (valitut altcoinit).

Oikeanlainen Graafi

Toki edellisen kappaleen metaforan lisäksi katson myös altcoineista kuvaajasta kasvunvaran logiikan samanlaiseksi, tai saman näköiseksi kuin kirjoituksessani Kasvuosakkeen etsintä esitetyn kuvan kuvaaja on. Nykyisin en tee ihan aina tätäkään, vaan käytän vain “Hullujenhuone” tekniikkaa valinnassa.

Noin periaatteessa kaikki tuossa Kasvuosakkeen etsintä kappaleessa esitetyt työkalut pätee myös kasvukryptojen etsintään. Luonnollisesti niin että yhtiötiedot korvataan…no…ehkä White Paperina ja muuna saatavilla ollevana tietona kyseisestä projektista. Tilinpäätös tietoja kryptoista ei ole luonnollisesti saatavilla, joten ei voida laskea “Intrinsic Valueta” eli sisäistä arvoakaan, tai muilta osin tulkita numeroiden valoissa kryptoja.

Virtuaalivaluutta ja numerodata saatavilla analysointiin?

Oman tietämykseni mukaan, tokihan voi olla, että kryptojen tarjolla olevasta numerodatasta voidaan tehdä johtopäätöksiä. Lähinnä tulee mieleen, jos on jotain numero, tai muuta dataa omistajuussuhteista. Kuka valas omistaa kryptoa eniten ja miksi. Näihin mekaniikoihin en ole kuitenkaan enempää itse perehtynyt.

Jos Altcoin Season on meneillään…

Niin kasvukryptojen etsintään voi olla syytä motivoituneen henkilön panostaa, ainakin jos ei muusta syystä, niin siitä syystä että osaa etsiä sieltä joukosta niitä, joissa on vielä kasvunvaraa. Ei ehkä kannata ostaa sitä eniten noussutta, vaan laadukasta (köh..kryptojen maailmaan suhteutettuna laadukasta) kryptoa, jonka käyrä on omassa kuvaajassaan alhaisella tasolla, eli siis visuaalisesti tarkasteltuna Intrinsinc value on ylempi kuin siinä markkinatilanteessa varsinainen krypton arvo.