Tämä on itselleni kertauksena sijoitusopas.

Perusperiaatteet

1. Älä häviä rahaa.
2. Älä häviä rahaa.
3. Osta silloin kun kurssit tai markkina on alhaalla, myy silloin kun kurssit tai markkina on ylhäällä.
4. Osta silloin kun muut myy, myy silloin kun muut ostaa.
5. Kasvata sijoituspääomaa joka kuukausi.
6. Mitä ostat? Osta USA ja EU ETF- ja indeksirahastoja. Ei muuta.

Sijoittamisen erikoistemput, mitä tehdä ja mitä ei

Sijoitusopas ja erikoistemput:

Erikoistempuilla enimmäkseen menettää rahaa. Jos kuitenkin houkutus iskee äkkirikastua, rikastua, tai tehdä yli 8% vuosituottoa, kannattaa muistuttaa mieleen seuraavia asioita:

Fiilispohjalla ei voi tehdä mitään. Kaikki perusperiaatteiden ulkoiset ratkaisut, jopa ihan tavallisista osakeostoista lähtien, vaatii konkreettisen analyysin. Analyysi tässä yhteydessä tarkoittaa jotain numeroilla mitattavaa. Fiilis ei ole analyysi. Se että katsoi 2 kertaa ja tuli oikea fiilis, ei ole analyysi vaikka siinä on numero (2).

Jos haluaa tavallista korkeampaa sijoitustuottoa, riski tavallista matalammalle sijoitustuotolle kasvaa. Pitää tiedostaa, että korkea tuotto vaatii pitkäaikaisen sitoutumisen ja seurannan, ja paljon työtä ennen jokaista ostoa. Paljon kärsivällistä harkintaa. Paljon analyysiä. Prosessi jatkuu kokoajan ennen ostoja, ja oston jälkeen.

Jeppez teki n. 100 000% sijoitustuottoa vuodessa systeemitreidauksella. Harva maailmassa pystyy siihen, ja hän ei tehnyt sitä fiilispohjalta. Vaan paljon aikaa vievällä analyysillä. Jo se, että tekee 20% vuosituoton vaatii paljon aikaa vievää analyysiä. Vaan kukapa tässä numeroita tuijottaa, tärkeintä on tiedostaa käytännössä että vaihtoehtoja on 2:

• Osta säännöllisesti rahastoja, ja unohda koko homma, tai:
• Jos meinaat ostaa osakkeita tai muuta erikoisempaa, käytä paljon aikaa analyysiin, eikä fiilistelyyn.

Kaikki ratkaisut pitää pystyä perustelemaan mitattavin suurein kaiken aikaa, teki ratkaisuita nopeasti tai hitaasti. Jos ei pysy kärryillä, ei ole tehnyt analyysiä, jos ei ole aikaa analyysille, ei voi tehdä ratkaisuita. ChatGPT voi tietää jotain sijoittamisesta, mutta se ei tiedä yksilön elämänrytmistä. Siksi sen sijoitus neuvot eivät päde kaikille. Omaa ajatteluaan ei voi ulkoistaa tekoälylle.

Sijoitusopas: Sijoittajan psykologia

Paljon puhutaan sijoittajan psykologiasta. Tämän yritin pitää lyhyenä. Kuten joku viisas on sanonut, se että on hyvä psyykkinen suorituskyky ja häviämisenkestoky ei auta, jos todennäköisyydet ovat sinua vastaan. Eli vertauskuvallisesti jos menet hyvässä tappioitasietävässä mielentilassa kasinolle pelaamaan tonnilla yksikätistä rosvoa, niin ei sillä psykologisella tilalla ole mitään merkitystä. Kasino voittaa aina, ja lopulta olet menettänyt tonnin, olet sitten psyykkisesti missä moodissa tahansa.

Mutta mainittakoon kuitenkin sen verran, että itse olen huomannut että erilaiset muun elämä kiireet aiheuttavat kyllä impulsiivisuutta ja sijoittamisentaidon unohtelua. Paradoksaalisesti voisi jopa sanoa että joissain tilanteissa voi olla, että isotuloisimmat ihmiset eivät ole niitä parhaita sijoittajia jos alkavat osakkeilla tai muilla sitäkin erikoisemmilla tavoilla sijoittamaan. Jos arki on kokoajan täynnä intensiivistä työskentelyä ja häsläämistä elämässä, silloin keskittymiskyky niin sijoittamiseen kuin muuhunkin katoaa.

Jos palataan periaatteisiin ja erikoistemppuihin, niin ne vaativat sisäistämiskykyä ja kärsivällisyyttä. En nyt kokonaan sano, etteikö elämän muut kiireet voisi sopia sijoittamisen kanssa yhtäaikaa tehtäväksi, mutta jos on liian monta rautaa tulessa, niin silloin kyllä tulee epäonnistumaan. Rauhallinen ja sitoutunut mielentila on se jolla ne oikeat ratkaisut tulee, kuten se, että ei tee mitään ratkaisuita useassa tilanteessa, sillä seuraaminen on usein paras ratkaisu.

Yhteenveto

• Pysy perusperiaatteissa. Älä häviä rahaa.
• Jos yrität muuta kuin perusperiaatteita, valmistaudu ja sitoudu numeroin mitattavaan pitkäkestoiseen jatkumolliseen analyysiin.
• Tekoäly voi tietää jotain sijoittamisesta, mutta sen neuvot ei huomioi yksilön elämänrytmiä.
• Hyvä psykologinen tappioidensietokyky ja rauhallisuus ei auta tuoton tekemiseen, kun valittu ratkaisu on todennäköisesti tappiollinen.
• Rauhallisuus ja sitoutuneisuus on kuitenkin hyve.